银行融资策划书方案

银行融资策划书方案

银行融资策划书

首先感谢贵公司长期以来对ⅩⅩ银行ⅩⅩ省支行信任与支持。我行在接到贵公司函件后，对贵公司提出基础设施BT，股权收购，房地产开发，城市综合开发，PPP模式的融资。结合我行现有信贷产品，提出如下融资方案供参考。

一、基础设施BT板块

固定资产贷款、国内保理、信托计划融资、资产证券化、资产收益权类理财产品，主要推荐以下产品。

1.信托计划融资

用途：用于项目ⅩⅩ、补充营运资金。

要点:我行向建信信托推荐，由信托公司审批、募集资金、完成投资；期限以1-3年为主；利率一般为10%以上；以担保为主。优势：资金使用较为灵活，期限可达20年，不需授信。

2.资产证券化

用途：用于项目ⅩⅩ、补充营运资金、偿还银行贷款。

要点：我行向证券公司推荐企业，拟设立专项资产管理计划（SPV）期限3-5年；需对特定资产提供抵质押等担保措施。

优势：无需授信，不受贷款规模限制，资金使用灵活。

3．资产收益权类理财产品

用途：项目ⅩⅩ、补充营运资金；

要点：期限1-3年；利率同期限贷款利率上浮15％；可选择的标的资产有固定资产、应收账款、经营收益权以及项目收益权等。

优势：不受我行贷款规模限制。

缺点：需授信覆盖。

二、股权收购板块

并购债、并购类理财产品、并购贷款、并购重组财务顾问优势：不受我行贷款规模限制。